五、可否談談你的投資哲學？人與人之間，一但少了「同理心」，就很難感同身受對方的難處。而理專之於投資人間，也是一樣的道理。如果理專的投資屬性積極，就不可能了解一位保守客戶的需求及渴望在於「保本」，當然也就很難展現長期的優異績效。
相對地，如果投資人屬性積極，碰到一個「保守致極」的理專，不但可能無法達到自己的理財預期目標，也很可能常常因為「理專不能完全了解自己的心」而覺得對方不適任。
六、請問售後服務是由誰來完成？除了你之外，還會有哪些人？許多金融投資工具是需要很長售後服務的，其中最明顯的例子就是保險。如果投資人只選對了第一線的理專，售後服務卻不是同一人，就很難確保售後服務的品質。
透過這個問題，投資人一方面可以確定，自己日後會不會成為得不到售後服的金融商品「孤兒」，另一方面也可以據此決定要不要與這位理專繼續「合作」下去？
七、請問我要付多少服務費用給你？收取的型態及名稱為何？投資人可以從此了解自己在投資上的相關成本，因為減除掉這些手續費等成本，才是投資人真正獲利（實際收入）的部分。
筆者建議投資人不要只看商品佣金的「絕對值」，而應該比較不同商品間的「相對值」。因為越是複雜的商品，理專收取較高佣金並無可厚非，但是，從同一公司不同商品，或是不同公司同一商品佣金的「相對值」中，卻可以利用下面一個問題，反覆核對理專對商品、投資人屬性及需求的了解。
八、在你推薦的同一類商品當中，為什麼你會選擇這一家的商品給我？理由為何？每位投資人都有適合的商品，但是在找到某一類型商品之後，為什麼理專推薦單一公司的商品，就值得投資人更加深入研究了。
例如：佣金高的商品可能對公司有利，也可能單純只是因為內容複雜不好賣而拉高佣金比率；相對地，佣金低的商品也不表示一定對理財大眾有利。而在相互交叉比對及詢問當中，就可以看出理專所推薦的商品，到底是單純因為佣金高？還是因為此一商品因為具有獨一無二的特性，且佣金又低，而適合客戶購買？
九、請問在提供服務給我時，你的收入來源除了我之外，還有誰（哪些人或金融機構）會因此而獲利？不論理專是直接陳述、不願、無法回答，或是閃爍其辭，都是投資人評估理專是否誠實以對的最好來源。而從回答的內容中，也可以看出這位理專除了投資人以外，是否還有一個「更重要」的「老闆」？因為如果理專還有另一項高額收入，怎麽可能會盡心盡力為投資人謀取福利？
十、請問你可否將我問的問題，以書面方式供我參考？光說不留下隻字片語做為佐證，很容易讓理專輕率地回答或下承諾，所以，要理專們留下文字資料，既可以逼他們誠實以對，也可以留做日後萬一訴訟的有利證據。
以上的問題，並沒有絕對的標準答案，而可能理專會對你說實話，也可能會說謊話。但是，做為一位成功的投資人，也不能對理專的話「有聞必信」，還應該對此人多多觀察，或是從「試用」過的親朋好友處，詢問他的過去表現狀況資料。千萬不要只是隨便找一位毫不熟識的理專，單純問完上述問題，就直接掏出自己的老本，全力下注在此人身上。
如果完全沒有其他背景資料可以依賴，筆者認為可以將小部分的錢（這筆錢一定要是不影響自己整體資產中的一小部分）交給這位理專「試」管理一下，並藉此機會看看這位理專的能耐及專業度，以及他的投資屬性，是否與自己相合？
選擇理專，就跟選擇朋友一樣。在初見面，但還沒有完全認識之前，必須靠一些問題，來試探對方的一些基本資料。至於對方所說的是否表裡如一，就必須靠其他熟識的親朋好友，或是進一步交往的點點滴滴來做印證。
好朋友不嫌多，但是，如果你不嚐試交往，就永遠沒有認清對方的一天，也可能會因此而輕易漏失掉一個值得你一生一世交往的好朋友。謹以上述的經驗，提供給眾多深受不合格理專所苦的投資大眾們參考。
（以上資料，部分參考自台灣理財顧問認證協會「你該問CFP（理財顧問）的十大問」，網址：http://www.fpat.org.tw/fpat_vaule/vaule.asp，讀者可自行參考閱覽）
